2026年8月投资思考观察与投资复盘（08-12）（3）

2020年初有开发一个自动化小工具的想法后，就开始付诸实施，无奈自己不会编程，只是有一些想法而已，正好有个小伙伴是程序员，很快小工具开发完成，已迭代了十几个小版本，稳定运行至今已五六年时间啦。

在小工具的基础上，我衍生出了众多的实用用法；从基础的读取基金净值、指数点位、股票可转债价格、指数趋势监控系统之外。还有衍生的玩法，目标市值/恒定市值监控系统、股票、基金监控系统、可转债监控系统、资产配置监控系统、年度收益率折线图等，下面一一说一下。

基础功能

下面介绍一下小工具的几种基础的功能:

1、基金净值监控系统

所有的我投资的场内ETF/LOF基金，场外开放基金都可以通过基金代码+后台运行程序读取当天基金净值估算，在开盘时间，基金估算净值与盘后净值还有一点的偏差，这个作为模糊的正确就好，基金净值监控系统作为基础数据还有若干玩法，见后文。

2、指数点位/股价监控系统

指数监控系统是我的核心策略之一，趋势下轨和趋势中轨及趋势上轨是我根据趋势线进行定义的，具体的趋势线如何定义每个人都有不同的画法，我是学习了很多人的方法后慢慢自己画出来的。下图是典型的中证500的趋势线，大家可以参考。

接近或跌破趋势下轨意味着指数低估或极度低估，是理想的买入时机。距离下轨需跌是指数跌到下轨线还有多大空间，当距离下轨线小于10%的时候开始绿色粗体高亮显示；

当指数高于中轨线15%的时候红色粗体高亮显示，说明指数初步高估，可以开始逐步卖出。

下轨线、中轨线、上轨线等随着时间是抬升的，我一般一个季度或者半年更改一次。

1、目标市值/恒定市值监控系统

目标市值策略，也叫做价值平均，根据我的具体情况改成了本金恒定的恒定市值策略，大概的原理就是当持仓标的涨幅超过本金10%的时候，我就卖出盈利部分，恢复到本金金额；当持仓标的跌到本金的90%的时候，买入亏损部分，恢复到本金金额。被动的实现低买高卖。

当然了目标市值/价值平均策略比这个恒定市值策略要稍微复杂一点，我使用恒定市值策略是因为现在需要实践的策略和品种太多，如价值投资、小鱼的指数投资计划、主动基金、可转债等等都需要资金。

具体的目标市值/价值平均策略可以看我之前的文章。这篇文章包含了价值平均策略4篇系列文章。

每天更新一下小工具，Excel表格内置的公式就会把盈亏百分比计算出来，当涨跌幅超过±10%的时候，就会操作一次。

2、股票/可转债监控系统

这个其实没啥说的，就是把持仓的所有股票/可转债盈亏情况自动计算出来，每天更新一下小工具，自动告诉我盈利多少还是亏损多少？是吧，很方便的。我现在主要用他监控高股息组合和可转债组合。目前持有的高股息组合和可转债组合见如下两个表。

3、资产配置组合监控系统

同时呢，本工具还能够实现资产配置监控系统，大家都知道小鱼主要做股债均衡配置，也就是股权类资产和债权类资产比例大体相当，每天刷新小工具数据后，股债比例一目了然。

4、年度收益率折线图

每天刷新小工具数据后，记录当天的盈利百分比，能够实时生成年度收益率走势图，下图就是2025年整年的收益走势情况。2025年初短暂回撤到-5%后快速拉升，之后几乎未跌到年初成本线以下。

下图是2026年度收益率走势图，经历了年初小幅上涨之后，月底砸出一个深坑，当时最大浮亏近12%，7月初到现在回暖明显，目前浮亏约四个百分点，年度正收益还是有希望的。

好啦，本篇文章到此结束，相信你已经对我开发的小工具有了较为深入的理解，如果朋友对我的小工具感兴趣，可以给我留言。

软件操作界面：

另外：对于打新多年不中的小伙伴，咱有方法能提高中签率，能每年赚点小钱（5K-2W）。前提条件是有沪深市值，创业板、科创板已开通。